FÜR KREDITNEHMER — DE

Für Kreditnehmer

Strukturierte Finanzierung für Schweizer Unternehmen

Nordswissinvest unterstützt Schweizer Unternehmen, die eine strukturierte Finanzierung für Wachstum, Projektumsetzung, den Erwerb Schweizer Gesellschaften, Working Capital oder Handelsgeschäfte suchen.

Unsere Plattform ist darauf ausgerichtet, geeignete Schweizer Unternehmens-Kreditnehmer über einen strukturierten Prüfungs- und Listungsprozess mit Investoren zu verbinden.

Finanzierungsrahmen

- Mindestbetrag: 50.000 CHF

- Höchstbetrag: 5.000.000 CHF

Verwendungszweck der Finanzierung

Eine Finanzierung kann beantragt werden für:

- Projektfinanzierung

- Erwerb von Schweizer Unternehmen

- Working Capital

- Finanzierung von Handels- und Transaktionsgeschäften

- Expansion und strategisches Wachstum

- Refinanzierung ausgewählter kurzfristiger Geschäftsverbindlichkeiten, vorbehaltlich Prüfung

Wer kann sich bewerben

Finanzierungen stehen ausschließlich Schweizer Unternehmen offen, die folgende Kriterien erfüllen:

- der Antragsteller muss eine in der Schweiz registrierte juristische Person sein

- das Unternehmen muss im Schweizer Handelsregister eingetragen sein

- das Unternehmen muss seit mindestens zwei Jahren operativ tätig sein

- das Unternehmen muss über Finanzabschlüsse verfügen

- das Unternehmen muss ausreichende Informationen für Underwriting- und Compliance-Prüfungen bereitstellen können

Indikative Finanzierungsstruktur

- Finanzierungen bis 500.000 CHF können vorbehaltlich Underwriting-Ergebnis und interner Freigabe unbesichert geprüft werden

- Finanzierungen von 500.000 CHF bis 5.000.000 CHF sollen grundsätzlich durch Sicherheiten unterlegt sein

Akzeptierte Sicherheiten für höhere Finanzierungsbeträge

Für Finanzierungen über 500.000 CHF können je nach Struktur und Prüfung insbesondere folgende Sicherheiten berücksichtigt werden:

- Wertschriften

- Policen der universellen Lebensversicherung

- Immobilien

- andere liquide und nachweisbare Vermögenswerte

Alle Sicherheiten unterliegen einer Bewertung, rechtlichen Prüfung, Beurteilung der Verwertbarkeit und finalen Freigabe.

Erforderliche Unterlagen für das Underwriting

Zur Einleitung des Underwriting-Prozesses sollen Antragsteller insbesondere Folgendes einreichen:

- Jahresabschlüsse der letzten zwei Geschäftsjahre

- Kopie des Passes oder eines anderen gültigen Ausweisdokuments der bevollmächtigten Person, die berechtigt ist, im Namen der Gesellschaft zu handeln

- Handelsregisterauszug oder Registrierungsdaten der Gesellschaft

- kurze Beschreibung des Finanzierungszwecks

- Angaben zu Sicherheiten, soweit anwendbar

Nordswissinvest bzw. die mit dem Underwriting befasste Person kann bei Bedarf weitere Unterlagen und Informationen anfordern.

Underwriting und Kreditrating

Nach interner Prüfung und Durchführung des Underwritings kann jedem Unternehmen, das eine Finanzierungsanfrage einreicht, ein internes Kreditrating zugewiesen werden.

Auf Grundlage des Underwriting-Ergebnisses kann das Projekt für die Präsentation auf der Plattform freigegeben werden, um Investoreninteresse und Finanzierungszusagen einzuholen.

Finanzierungsprozess

- der Kreditnehmer reicht einen Antrag ein

- das Projekt durchläuft Underwriting- und Compliance-Prüfungen

- ein internes Kreditrating wird vergeben

- das genehmigte Projekt wird auf der Plattform veröffentlicht

- Investoren können Beteiligungs- bzw. Finanzierungsanfragen einreichen

- sobald 100% des beantragten Kreditbetrags erreicht sind, wird mit Vermittlung der Plattform eine schriftliche Vereinbarung zwischen Kreditnehmer und Investoren vorbereitet

- die Investorenmittel werden entsprechend der vereinbarten Struktur und Dokumentation direkt an den Kreditnehmer überwiesen

Plattformgebühr

Nordswissinvest erhebt keine Vorauszahlungen.

Bei erfolgreicher Finanzierung und Abschluss der Transaktion wird eine Plattformgebühr von 1% vom Kreditbetrag einbehalten.

Falls das Projekt nicht vollständig finanziert wird

- wenn innerhalb von 21 Kalendertagen nicht 100% des beantragten Kreditbetrags erreicht werden, kann das Projekt für weitere 30 Kalendertage erneut auf der Plattform veröffentlicht werden

- wenn auch nach diesen zusätzlichen 30 Kalendertagen nicht mindestens 90% des beantragten Betrags erreicht werden, kommt kein Finanzierungsvertrag zustande und alle Investorenbekundungen oder Zusagen können aufgehoben werden

Zinssätze und Rückzahlung

Die indikativen Zinssätze hängen vom internen Kreditrating des Unternehmens ab und können zwischen 4% und 10% pro Jahr liegen.

Die Rückzahlung von Kapital und Zinsen erfolgt grundsätzlich monatlich nach dem Annuitätenmodell, sofern nichts anderes vereinbart wird.

Weitere wirtschaftliche, rechtliche und transaktionsspezifische Bedingungen werden individuell festgelegt.

Compliance und Verifizierung

Alle Anträge können unterliegen:

- Identitätsprüfung

- KYC- / AML-Prüfungen

- Prüfung der wirtschaftlich berechtigten Person

- Abklärung der Mittelherkunft oder Vermögensherkunft, soweit relevant

- zusätzlicher rechtlicher oder risikobezogener Prüfung

Wichtiger Hinweis

Die Einreichung eines Finanzierungsantrags begründet keinen Anspruch auf Finanzierung, Veröffentlichung auf der Plattform oder Freigabe.

Jede Finanzierungsmöglichkeit bleibt vorbehaltlich Underwriting-Ergebnis, Dokumentationsprüfung, Investorenbeteiligung, rechtlicher Beurteilung und Freigabe durch die Plattform.

Formular für Kreditnehmer

Bitte füllen Sie das folgende Formular aus, um Ihre Finanzierungsanfrage einzureichen.

Empfohlene Formularfelder

- Firmenname

- Handelsregister-Nummer

- UID-Nummer

- Kontaktperson

- Funktion / Position

- E-Mail-Adresse

- Telefonnummer

- Sitz der Gesellschaft

- Anzahl der Geschäftsjahre

- Gewünschter Finanzierungsbetrag (CHF)

- Verwendungszweck der Finanzierung

- Kurze Projektbeschreibung

- Jahresumsatz

- EBITDA / Reingewinn (optional)

- Angebotene Sicherheiten

- Upload Jahresabschlüsse

- Upload Ausweis der bevollmächtigten Person

- Nachricht